2024年12月28日，客戶鄔某至溫州銀行寧波分行某網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)經(jīng)理按照“四必問”要求，了解客戶轉(zhuǎn)賬情況，問及是否認(rèn)識收款人，客戶含糊其辭，且轉(zhuǎn)賬用途從“購物”到“裝修”，前后表述不一。經(jīng)進(jìn)一步深入了解，服務(wù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶轉(zhuǎn)賬對象為“某文化傳媒有限公司”，與之前描述的轉(zhuǎn)賬用途存在邏輯沖突，且微信中存在多次充值的數(shù)字記錄，在服務(wù)經(jīng)理詢問后，客戶表示在某app進(jìn)行投資。服務(wù)經(jīng)理經(jīng)過分析判斷，客戶鄔某疑似遭遇投資詐騙，于是多次向客戶解釋此次轉(zhuǎn)賬風(fēng)險，并對該賬戶實(shí)施保護(hù)性措施，最終成功攔截客戶轉(zhuǎn)賬17.7萬元。
歲未年初之際，新型詐騙案件高發(fā)，給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來了極大的威脅，為更好保障客戶合法權(quán)益和財(cái)產(chǎn)安全，溫州銀行寧波分行在科技應(yīng)用和人員培訓(xùn)方面雙管齊下，不僅在智能網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)中充分運(yùn)用金融科技，有效提升風(fēng)險防范的時效性、精準(zhǔn)性，同時各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將員工培訓(xùn)和日常工作有機(jī)結(jié)合，通過案例分享、情景演練等方式，學(xué)習(xí)防范詐騙等知識，提升風(fēng)險防范意識，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)陣地責(zé)任，保障金融消費(fèi)者資金安全。（武貝貝）
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